Популярные схемы преступлений в банковской сфере
Преступления с деньгами тщательно продумываются и зачастую людям без специального образования их сложно даже понять. Попробуем рассмотреть "на пальцах" самые распространенные схемы.1. Клиент осуществляет вклады в сомнительную организацию. Результат - обогащение создателей этой организации. И конечно же, ни один клиент не может преумножить свои доходы здесь, а просто их теряет. Данные махинации, как правило, имеют громкую и доверительную рекламу, дабы призвать больше клиентов.
3. Лжепредпринимательство. Все очень просто. Группа людей создает организацию с громким слоганом и названием. Затем - привлекает сюда вкладчиков, обещая им сказочные проценты. Это - финансовые пирамиды. Набрав сюда не малые деньги вкладчиков, компания просто перестает существовать. А доказать ничего невозможно.
4. Предприятие зарегистрировано на фиктивный адрес. Человек вкладывает свои средства, а затем - это оказывается квартира, которая в последствии продалась. А про деньги никто ничего не знает.
5. Похищение регистрационных документов настоящих банковских предприятий, открытие счетов по ним. Можно перечислять очень долго самые известные схемы махинаций. Гораздо интереснее, рассмотреть те ситуации, которые считаются самыми масштабными. Потому представляем Вам:
Топ 10 крупных преступлений с банковскими картами
Как только не изощряются некоторые люди, дабы заполучить деньги ни в чем не повинных людей. На десятом месте оказался бизнесмен Танг Минь Фунг из Вьетнама. В 1997 году его арестовали за неуплату по кредитной задолженности. Казалось бы - банально. Не так все просто.Его компаньоном был директор государственной компании «Эпко» Льен Кхью Тхин. С 1990 года друзья занимались земельными махинациями. Они получали крупнейшие кредиты на сеть несуществующих фирм. В результате, два бизнесмена и их четыре подельника были приговорены к смертной казни. Остальные люди, которые были привлечены к этому делу, и получали немалые деньги, обошлись лишением свободы. Глав махинаций расстреляли. Остальные смертники добились помилования. Их наказание - пожизненное заключение. Ущерб - около 280 миллионов долларов.
Данные о махинациях Сельскохозяйственного банка Китая за 2004 год просто поражают своими масштабами. Ущерб от 51 мошеннической операции - людям не вернули ни копейки. Здесь найдено множество финансовых нарушений при работе с депозитами - на сумму 1, 8 млрд долларов, и 3, 5 млрд долларов - за кредиты. Было уволено 64 служащих банка, из них - 21 человек попало под суд.
Пятое место - Ник Лисон, трейдер. Проводил многочисленные махинации с фьючерсными контрактами на фондовый индекс Nikkei. Три года подряд он умело скрывал свою деятельность. После землетрясения в Кобе и обвала Nikkei, ему пришлось бежать из города. Но не удалось. Его арестовали. Суд в Сингапуре приговорил его к отбыванию срока в тюрьме 6,5 лет. Но через четыре года его отпустили по состоянию здоровья. Диагноз - рак ободочной кишки.
Третье место и потеря миллиарда евро на валютных операциях в банке Австрии Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG. Также банк предоставил ничем не обоснованный кредит директору известной брокерской компании, перед самим банкротством. Действующие лица - два директора банка. Общий ущерб за 2006 год - 2, 56 млрд долларов. Интересно знать, что один из директоров пытался бежать во Францию и прикрывался от лишения свободы слабым и больным сердцем. Его доставили на родину в специальном медицинском самолете для кардиологических больных, прямиком в суд.
Крупнейшее банковское мошенничество в истории человечества
Самая интересная история из данной отрасли в сочетании с невероятным ущербом. Это крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 году. В суде признали не только махинации с финансами в сумасшедших суммах денег, но и полнейшее уклонение от уплаты налогов, отмывание денег.
Финансовые преступления, как правило, более распространены в мегаполисах. Но являются ли крупные города опасными во всех отношениях? На сайте uznayvse.ru есть статья о самых опасных городах в мире.
